Как работает
ИПИФ «Halyk-Валютный»
1. Клиент приобретает паи фонда, выпускаемые Halyk Finance. Пай - это ценная бумага, подтверждающая долю клиента в активах фонда.
2. Деньги множества пайщиков инвестируются Halyk Finance в различные финансовые инструменты. Так формируется инвестиционный портфель фонда.
3. В инвестиционном портфеле фонда – облигации казахстанских и международных компаний и биржевые фонды. Профессиональная команда Halyk Finance поддерживает высокое качество инвестиционного портфеля.
4. Доходность инвестиционного портфеля фонда формируется за счет изменения стоимости финансовых инструментов и дохода, выплачиваемого по ним эмитентами. Широкая диверсификация портфеля снижает риски инвестирования.
5. Рост стоимости пая составляет доход инвестора. Этот доход может быть выплачен пайщикам в виде дивиденда – как проценты по срочному депозиту.
6. Для продажи паев клиент должен подать в Halyk Finance требование о выкупе принадлежащих ему паев, а Halyk Finance обязуется купить их у него по текущей стоимости. Этим правом клиент может воспользоваться 4 раза в год. Также клиент может самостоятельно продать паи в любой момент.
Что выбрать – депозит или ИПИФ?
Депозиты
- Предельная ставка вознаграждения по депозитам в валюте 2% годовых
- Негибкие условия досрочного расторжения депозита
- Сложность формирования диверсифицированного портфеля ограничивает доходность
Вложения в ИПИФ
- Неограниченный потенциал доходности: за 2019 год валютная доходность фонда составила 10,75% (за вычетом комиссий управляющей компании)
- 4 раза в год пайщик может потребовать у управляющей компании выкупа принадлежащих ему паев по текущей стоимости
- Широкая диверсификация портфеля фонда уменьшает вероятность резкого падения доходности и снижает риски инвесторов
Пример расчета доходности
инвестора
на начало года
на конец года при росте стоимости пая на 10%
- 0,3% годовых от суммы
активов (110000*0,3%=$330)
- 4% от суммы инвестиционного
дохода (10000-330)*5%=$483,5)
в размере фактической доходности
по итогам года
за год
Halyk Finance
Часть группы Halyk
Дочерняя инвестиционная компания крупнейшего банка страны – АО «Народный Банк Казахстана» Народный Банк – единственный акционер Halyk Finance
Рейтинг Fitch Ratings
Наивысший рейтинг надежности среди всех инвестиционных компаний страны – BB+ от агентства Fitch Ratings
Более
600 млн. USD
Объем активов под управлением Halyk Finance
ИПИФ «Halyk-Валютный»
Параметры фонда
- Управляющая компания – АО «Halyk Finance»
- Чистые активы фонда – 30 млн. USD
- Положительный финансовый результат каждый год с момента основания фонда
Условия инвестирования
- Минимальная сумма первоначальных вложений
– 5 000 долларов США - Выкуп паев – 4 раза в год по текущей стоимости без штрафов при сроке вложений более 6 месяцев
- Выплата дивиденда – по решению управляющей компании
- Правила фонда
Часто задаваемые вопросы
В чем главное отличие ИПИФ «Halyk-Валютный» от банковского депозита?
Главное отличие в отсутствии ограничений по доходности – Halyk Finance, как управляющая компания, заинтересован в том, чтобы доход инвестора был максимально высоким, в то время как по банковскому депозиту действуют ограничения по предельной процентной ставке. В настоящее время доходность депозита в долларах США не превышает 2% годовых, а доходность ИПИФ за последние 12 месяцев составила 9,39% годовых по состоянию на 1 ноября 2019 года. При этом ставка доходности по ИПИФ не гарантирована, так как зависит от изменения цен на финансовые инструменты, входящие в состав фонда.
За счет чего обеспечивается доходность фонда?
Средства множества инвесторов (пайщиков фонда) размещаются в высококачественные финансовые инструменты, такие как еврооблигации казахстанских и международных эмитентов и акции биржевых фондов. Мы следим за тем, чтобы портфель фонда был хорошо диверсифицирован, поэтому, если стоимость одного актива в портфеле уменьшается, это, как правило, компенсируется ростом стоимости других активов.
Как формируется доход держателя пая?
Доход представляет собой разницу между стоимостью покупки пая инвестором и ценой его продажи. Кроме того, по решению управляющей компании положительное изменение стоимости пая может быть выплачено пайщику в форме дивиденда.
Доход пайщика гарантирован?
Доходность фонда и стоимость паев могут как увеличиваться, так и уменьшаться. Кроме того, на фондовом рынке отсутствует государственное гарантирование размещенных денежных средств, а прошлая доходность не является гарантией доходности в будущем: например, доходность фонда за 2017 год составила 7,6% годовых, а за 2018 год – 1,5%. Риски снижения стоимости паев минимизируются управляющей компанией за счет диверсификации портфеля, мониторинга состояния эмитентов и при необходимости корректировки инвестиционной стратегии фонда. Как правило, в среднесрочной перспективе пайщик все равно может рассчитывать на доходность, превышающую доход по валютным депозитам.
Как быть, если мне понадобятся деньги досрочно?
Вложения в ИПИФ являются бессрочными, но один раз в квартал вы можете подать заявку в управляющую компанию на выкуп ваших паев. Это означает, что управляющая компания выкупит у вас паи по текущей рыночной стоимости, если срок ваших вложений составляет 6 месяцев и более. Если вы приобрели паи менее 6 месяцев назад, то управляющая компания при выкупе паев вправе применить штраф в размере 1% от текущей стоимости паев, который останется в активах фонда в интересах остальных пайщиков.
Как приобрести паи?
Необходимо открыть счет в Центральном депозитарии, пополнить счет ИПИФ деньгами и подать заявку на покупку паев. Вы получите паи на ваш лицевой счет в Центральном депозитарии. Открыть счет в Центральном депозитарии вам помогут в Halyk Finance.
Остались вопросы?
Позвоните или заполните форму
